INSIGHTS Stellungnahmen

Künstliche Intelligenz (KI) beschränkte sich ursprünglich auf spezialisierte Anwendungen und Nischenmärkte. Jetzt beeinflusst sie unser tägliches Leben und zunehmend auch die Finanzdienstleistungen.

Der Finanzsektor hat den Anstieg der KI-Anwendungen aufmerksam beobachtet: Das Interesse in allen Bereichen wächst – von der Vermögensverwaltung und dem Quant Trading bis hin zur Betrugserkennung und dem Privatkundengeschäft.

Speziell im Asset Management zeigen sich die Stärken der Anwendung: Komplexe Daten werden schneller, effizienter und genauer analysiert. Dadurch verbessern sich Entscheidungsprozesse. Die Vorteile der Skalierung und Personalisierung stehen ebenfalls im Fokus.

Welche KI-Methoden werden bisher bei Investitionen eingesetzt?

Folgende KI-Methoden befinden sich zwar noch in einem frühen Stadium ihrer Anwendung, werden aber schon eingesetzt (Quelle: CFA Institute, 2019):

• Lineare Regression: Die Zahl der Befragten, die lineare Regression in Anlagestrategie und -prozess verwenden, übersteigt die Zahl derer, die KI/ML-Techniken einsetzen, um fast fünf zu eins.
• Spezielles KI-Team: Nur 3 % der Unternehmen haben ein Technologie-Team mit spezifischen KI/ML-Fähigkeiten initiiert.
• Maschinelles Lernen: Die Anzahl der Befragten, die bestimmte maschinelle Lernansätze (überwachtes und unüberwachtes Lernen oder Reinforcement Learning) und maschinelle Lernmodelle (Markov-Modelle, Deep-Learning-Modelle, Support-Vektor-Maschinen) verwenden, schwankt zwischen 6 % und 15 %.
• Nutzung KI-basierter Techniken: Obwohl die Nutzung von unstrukturierten Daten wie z. B. Nachrichten bei 44 % lag, war die Nutzung von KI-basierten Techniken zur Verarbeitung dieser Daten (wie z. B. natürliche Sprachverarbeitung oder Natural Language Processing ) gering: 10 %.

Was macht Arabesque AI genau?

Arabesque AI (Artificial Intelligenz bzw. Künstliche Intelligenz) forscht an transparenten, nachhaltigen und innovativen Finanzlösungen. Ende 2019 mit einer Minderheitsbeteiligung des Vermögensverwalters DWS gegründet, ist es Ziel von Arabesque AI, ein weltweit führendes, KI-getriebenes Investmenttechnologie-Unternehmen aufzubauen, um  leistungsstarke, effiziente und individuell anpassbare Anlagestrategien anzubieten.

Die Anlagephilosophie, die dem Einsatz von KI zugrunde liegt, ist, dass die erkennbare Struktur in den Finanzmärkten hochkomplex ist und sich über Zeit, Märkte und Anlageklassen hinweg verändert. Wir können mit Hilfe von KI daher Systeme aufbauen, die mit dieser Komplexität umgehen können. Sie ermöglicht die skalierbare Gestaltung von Investmentprozessen für eine Vielzahl von Anwendungsfällen, auf effiziente und kostengünstige Weise.

Entwicklung von KI im Asset Management

Entscheidend für den Erfolg der Anwendung von KI im Asset Management sind Daten. Unserer Ansicht nach harmonisieren KI-Methoden optimal mit großen Datenmengen. Da Daten exponentiell zunehmen, in öffentlichen Clouds verfügbar sind und in Echtzeit verarbeitet werden (siehe Abbildung A), ist zu erwarten, dass sich KI-Ansätze dadurch kontinuierlich verbessern werden.

Außerdem profitiert KI von dem zunehmend verfügbaren Zugang zu High Performance Computing (HPC)-Techniken wie dem Einsatz von Graphical Processing Units (GPU). Mit der kontinuierlichen Verbesserung der Hardware, einschließlich des Aufkommens von Quantencomputing (McKinsey & Company, 2020), werden sich die KI-Methoden mit der Zeit weiterentwickeln und verbessern.

Wir freuen uns darauf, weitere Entwicklungen und Forschungen unseres KI-Teams und deren Anwendungen für das Asset Management zu teilen.

Ihnen ein frohes neues Jahr und vielen Dank für Ihre anhaltende Unterstützung!
Arabesque AI